Большинство AML-сервисов предлагают пробный анализ кошелька на наличие «грязных» цифровых активов и связь с незаконной деятельностью. В этом случае инвесторы могут просто загрузить данные о криптовалютных транзакциях или ввести адрес кошелька. В других сервисах для доступа к пробной версии потребуется создать aml & kyc учетную запись или подписаться на страницы платформы в социальных сетях.
Что такое AML-проверка криптовалют
Для этого нужно предоставить хеш транзакции (TxID) https://www.xcritical.com/ из блокчейн-обозревателя. При проверке клиентов учитываются различные факторы, включая источник происхождения средств, место проживания, историю финансовых операций. Такой подход помогает выявлять пользователей, которые могут быть вовлечены в отмывание денег или другую преступную деятельность.
Мероприятия по исследованию и изучению клиента (KYC)
Анализ проводится посредством Telegram-бота и мобильного приложения на iOS. Инвесторы могут выполнить первую AML-проверку кошелька бесплатно. Последующие стоят $3 поштучно и от $2 до $2,5, если покупать пакетами. Риски оцениваются на основе общего количества «чистых» и «грязных» активов, прошедших посредством транзакции. Мы проведем проверку финансовой активности компании, выявим уязвимые места в системе безопасности или проанализируем финансовые операции на подозрительную активность и соответствие AML-требованиям. В рамках расследования мы поможем отследить уведенные с вашего кошелька средства и вернуть их.
Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой
Современные антиотмывочные стандарты обязывают компании, работающие в финансовой сфере, использовать различные инструменты для обеспечения прозрачности своей деятельности. Так, шаг за шагом правоохранительные органы поймут, куда копать, чтобы найти преступника. Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком. Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы. Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы.
Способы отмывания «грязной» валюты
Для примера предлагаем ознакомиться с удобной платформой для проверок «чистоты» криптовалюты. Рассматривая рейтинги сервисов, помните, что эксперты в первую очередь ориентируются на точность проверок. Остальные аспекты тоже учитываются, но лучше самостоятельно проверить, все ли устраивает именно вас. Придерживайтесь принципа KYT (know your transaction), что означает – «знай свою транзакцию». Но как бы ни старались злоумышленники, проверки обнаруживают «грязь».
Онлайн система AML проверки клиентов
Поэтому правительства стремятся регулировать операции на цифровых биржах и в обменных пунктах. Если пользователь переведет на свой счет монеты, замеченные в подозрительных сделках, их заблокируют. Чтобы обезопасить расчеты, лучше убедиться в чистоте криптовалюты. В 2024 году AML-проверка USDT (TRC-20) бесплатно проводится на платформах Crystal Blockchain, Alfabit. Сервисы GetBlock, AMLBot взимают за услугу небольшую комиссию. Но нужно учитывать, что ни одна программа не дает 100%-ного результата.
Почему компанию могут проверить в рамках AML?
Например, если организация была ранее замечена в участии в подозрительных сделках, это станет основанием для более тщательной проверки. Кроме того, плохая репутация может привести к тому, что финансовые учреждения и регулирующие органы будут более скептически относиться к сведениям, предоставленным такой компанией. При высоком риске монеты не рекомендуется отправлять на биржу с KYC. Если отчет хороший, а криптовалюту заблокировали, можно выслать оператору результаты для подтверждения чистоты активов. Алгоритм выдает процент криптовалюты, связанной с конкретным типом платформ (биржи, обменники, миксеры, даркнет), и общую оценку риска.
- Такая процедура позволяет отследить средства, связанные с незаконными действиями и преступлениями, в том числе с отмыванием денег, полученных незаконным путем, например при взломе криптобиржи.
- Однако при этом учитывается взаимодействие с регулирующими органами государства, к которому относится площадка.
- Среди клиентов Crystal Blockchain — биржа Upbit, криптовалютный платежный провайдер CoinsPaid.
- Нарушение этого требования приводит к крупным штрафам или запрету на деятельность в стране.
Однако нужно понимать, что законопослушные биржи выполняют такие проверки в фоновом автоматическом режиме. Поэтому в интересах пользователя убедиться, что крипта, которую они кладут в свой кошелек, «чистая». Пожалуй, это самый важный довод в пользу проверок частным лицом криптовалюты, которую планируется положить в свой кошелек. Она может переводиться от другого частного лица или поступать из нерегулируемого источника. Даже сторонники полнейшей «анонимности», которая планировалась по изначальному замыслу создателей криптовалюты, с этим доводом соглашаются, когда попадают в неприятности и теряют свои активы.
Страховка от неприятностей с AML и KYC
В том числе обнаруживаются монеты, которые были похищены при взломах бирж. Блокчейн сохраняет информацию о каждой монете с момента появления у майнера. Поэтому, если вы размещаете «грязную» валюту на регулируемой платформе, где проводятся AML проверки, то она определяется как подозрительная. Ваш биржевой счет блокируется и начинаются разбирательства. Клиенты B2B и B2C обращаются к нам, чтобы вернуть утраченные или украденные средства с их холодных или биржевых криптокошельков. Независимо от того, были ли ваши активы перемешаны через криптомиксер, мы сможем отследить их и помочь восстановить.
Они осуществляют проверку пользователей и регулярный мониторинг их транзакций, а подозрительные аккаунты блокируют. От этих неприятностей не застрахован ни один инвестор. Однако существуют сервисы, которые позволяют провести AML-проверку кошелька бесплатно и оценить уровень риска счета, что поможет избежать заморозки профиля и активов. AML или Anti-Money Laundering – комплекс процедур, препятствующий отмыванию незаконно полученных средств.
Алгоритм позволяет быстро установить связь адреса с преступными и запрещенными видами деятельности, так как сосредоточена на комплаенсе, то есть соответствии требованиям, криптопроектов. Согласно директиве Евросоюза, до июля 2020 года нужно было внести нормативы о препятствовании отмывания денег в законодательства всех стран. И в первую очередь это касается KYC (Know Your Customer), то есть проверки документов пользователя, что входит в комплекс AML.
Нужно отметить, что KYC — это одноразовый процесс, который проводится при регистрации на платформе. Мы защищаем не только ваши интересы в криптовалютных сделках, но и вашу личную информацию.
Чтобы снизить риски взаимодействия с «грязной» криптой, необходимо уточнять адреса контрагентов перед операциями, а затем проверять их в AML-сервисах. Если такой возможности нет, стоит принимать платежи на новый адрес. Indexcall.com – B2B маркетплейс услуг, биржа заказов и блог для предпринимателей. Мы предлагаем онлайн-сервис, чтобы вы могли подобрать для своего бизнеса B2B-продукты, услуги и специалистов по выгодным ценам и лучшим отзывам. Оформление AML/KYC Policy осуществляется с целью учесть все необходимые варианты мониторинга и предупреждения рисков.
Такая процедура позволяет отследить средства, связанные с незаконными действиями и преступлениями, в том числе с отмыванием денег, полученных незаконным путем, например при взломе криптобиржи. Таким образом выявляются и блокируются «грязные» монеты, чтобы они на попали в оборот на регулируемой бирже. Провести AML-проверку USDT (TRC-20) можно по известному адресу кошелька или с помощью TxID-транзакции. В первом случае анализируются все связи — кому отправлял и от кого получал средства контрагент.
Инвесторы могут сохранить данные для последующей обработки. Внедрение решения от «ФБ Консалт», по словам пользователей, повышает достоверность и обоснованность отказов и помогает сохранять благонадежных клиентов. После этого обратитесь к правоохранительным органам.
Оставите одговор